Cách kiểm tra ai chuyển tiền cho mình đơn giản nhất [2023]

Việc chuyển khoản thông qua các ứng dụng Mobile/Internet Banking vô cùng phổ biến vì sự tiện lợi và nhanh chóng của nó. Tuy nhiên, đôi khi bạn nhận được nguồn tiền không rõ đến tài khoản của mình.

Vậy cách kiểm tra ai chuyển tiền cho mình như thế nào? Trong bài viết sau đây, VayOnlineNhanh sẽ giải đáp những thắc mắc này của bạn ngay nhé!

Muốn Biết Ai Chuyển Tiền Cho Mình Có Được Không?

Khi muốn kiểm tra xem ai chuyển tiền cho mình có được hay không sẽ tùy vào từng tình huống. Nếu bạn muốn biết thông tin người chuyển tiền cho mình như họ tên, số tài khoản thì bạn có thể kiểm tra qua các ứng dụng Mobile / Internet Banking hoặc SMS Banking, ngoài ra bạn có thể tới trực tiếp quầy giao dịch tại ngân hàng để kiểm tra.

Ngoài ta, nếu bạn muốn kiểm tra toàn bộ thông tin của người chuyển tiền thì bạn phải thực hiện các thủ tục mà ngân hàng yêu cầu. Do tính bảo mật cao của ngân hàng, nên bạn sẽ không dễ yêu cầu ngân hàng kiểm tra toàn bộ thông tin của người khác nếu không có lý do chính đáng hoặc giấy tờ đầy đủ, xác thực.

Cách Kiểm Tra Ai Chuyển Tiền Cho Mình

Để kiểm tra xem ai chuyển tiền cho mình, bạn có thể tham khảo một số cách sau đây.

Kiểm Tra Bằng Mobile Banking

Khi muốn kiểm tra thông tin người chuyển tiền bằng Mobile Banking, bạn phải đăng ký dịch vụ và tải ứng dụng Mobile Banking của ngân hàng trong điện thoại. Bạn có thể tham khảo các bước thực hiện với ứng dụng Timo như sau:

• Bước 1: Đăng nhập vào app Timo trên điện thoại. Nếu bạn chưa có tài khoản Timo thì hãy xem cách mở tài khoản ngân hàng online tại đây.
• Bước 2: Tại màn hình chính, bạn nhấn chọn biểu tượng “Chuông” phía bên phải trên cùng.
• Bước 3: Lúc này sẽ hiển thị giao dịch của bạn trong 5 ngày gần đây, để xem một giao dịch cụ thể nào đó, bạn bấm chọn giao dịch đó.
• Bước 4: Sau khi bấm chọn, màn hình sẽ hiển thị chi tiết giao dịch. Toàn bộ thông tin bao gồm tên người gửi, số tài khoản, ngân hàng người gửi sẽ hiển thị tại phần mô tả.

Kiểm Tra Bằng Internet Banking

Giống như Mobile Banking, tài khoản ngân hàng của bạn cần phải đăng ký dịch vụ Internet Banking trước đó. Sau đó, bạn có thể xem lại lịch sử giao dịch trực tiếp trên cổng Internet Banking bằng cách truy vấn hoặc cập nhật thông tin của tài khoản.

Tuy vậy, bạn chỉ được kiểm tra lịch sử giao dịch hoặc các thông tin cơ bản của người chuyển tiền.

Kiểm Tra Bằng SMS Banking

Khi kiểm tra thông tin người gửi bằng SMS Banking, điều kiện là bạn phải có đăng ký sử dụng dịch vụ này của ngân hàng. Tuy nhiên, bạn có được kiểm tra thông tin người gửi hay không sẽ tùy vào quy định của từng ngân hàng vì đảm bảo tính bảo mật.

Mỗi ngân hàng khác nhau đều sử dụng cú pháp tin nhắn khác nhau.

Ví dụ để kiểm tra lịch sử giao dịch của Vietcombank thì bạn soạn tin nhắn có cú pháp là VCB GD gửi đến 6167. Sau đó, ngân hàng sẽ gửi lại 5 giao dịch gần đây mà bạn thực hiện. Trong đó bao gồm tên người gửi, số tài khoản, tên người nhận, số tài khoản người nhận và số tiền gửi.

Đơn giản hơn, bạn có thể truy cập vào mục tin nhắn trong điện thoại và tìm đến tên ngân hàng để biết ai chuyển tiền cho mình. Tuy nhiên, vì giới hạn chữ trên tin nhắn nên có thể đôi khi bạn sẽ không biết chính xác người chuyển tiền là ai. 

Kiểm Tra Qua Sao Kê ATM

Bạn cũng có thể tra cứu thông tin người gửi tiền tại các cây ATM. Bạn chỉ cần vào mục vấn tin sau đó chọn in biên lai, như vậy trên biên lai sẽ có đầy đủ thông tin của người chuyển, người nhận.

Với cách này, bạn có thể tiến hành tra cứu ở mọi cây ATM của các ngân hàng khác nhau. Tuy nhiên, với hình thức này, bạn cần trả một khoản phí tùy theo từng ngân hàng.

Kiểm Tra Trực Tiếp Tại Quầy Giao Dịch

Để đảm bảo sự an toàn cho tài khoản ngân hàng, khi nhận được một khoản tiền không biết nguồn gốc, cách tốt là bạn nên đến phòng giao dịch ngân hàng để kiểm tra.

Bạn cần mang đầy đủ CMND/CCCD hoặc hộ chiếu, sau đó cung cấp thông tin cụ thể và trình bày nguyên nhân cho nhân viên. Nhân viên sẽ tiến hành tra cứu và cung cấp cho bạn một số thông tin về người chuyển tiền.

Lưu ý về giờ làm việc của ngân hàng là giờ hành chính để không mất nhiều thời gian.

Bị Chuyển Tiền Nhầm Vào Tài Khoản Thì Phải Làm Sao?

Thực tế hiện nay có khá nhiều trường hợp bất ngờ nhận được tiền và bị “mắc nợ” mặc dù không có vay tiền online ở bất kỳ đâu. Nguyên nhân là từ việc một số nhân viên của các tổ chức tín dụng cố ý lấy cắp thông tin cá nhân của khách hàng để làm hồ sơ vay giả.

Khi gặp những trường hợp này bạn cần xử lý như sau:

Những Việc Nên Làm

Đơn giản nhất là bạn tới ngân hàng và nhờ nhân viên hỗ trợ tra cứu thông tin người chuyển tiền. Khi xác định nguồn tiền là chuyển nhầm, thì chuyển trả lại người ta. Điều này liên quan đến pháp luật, không cẩn thận có thể bị oan, thậm chí ngồi tù.

• Nếu là người quen chuyển nhầm: Liên hệ với người đó và xác nhận chính xác họ là chủ sở hữu của thẻ, thì chuyển tiền trả lại cho họ. Tránh đối phương là giả danh bạn nên gọi điện trực tiếp để xác nhận.
• Nếu là người lạ chuyển nhầm: Bạn nhờ ngân hàng liên lạc với người đó, xác nhận chính xác, thì chuyển trả lại.

Những Việc Không Nên Làm

Bạn nên xác định ngay từ đầu rằng, khoản tiền vô lý này không phải của mình. Nếu giữ riêng thì sẽ có nhiều rắc rối sẽ tìm đến hay có nguy cơ dính vào các vụ việc phức tạp. Sau đây là những điều tuyệt đối không nên làm:

• Rút tiền ra dùng hay sử dụng tiền để giao dịch online.
• Im lặng không báo với cơ quan chức năng, ngân hàng.
• Trả lại tiền nhưng đòi một khoản tiền hậu tạ.
• Tự ý rút hoặc chuyển khoản trả lại mà chưa được ngân hàng xác nhận, làm chứng.

Lưu ý: Bạn không được cấp mã OTP, mật khẩu hay tên đăng nhập của ngân hàng cho bất cứ ai dù là người thân, nhân viên ngân hàng hay công an,…

Tổng Kết

Như vậy, ở bài viết trên, chúng tôi đã chia sẻ một số thông tin cho các bạn về cách kiểm tra ai chuyển tiền cho mình. Có rất nhiều cách đơn giản để thực hiện vì thế bạn nên kiểm tra ngay nếu có số tiền không rõ nguồn gốc chuyển vào tài khoản. Chúc các bạn thực hiện thành công!

Xem thêm:

Hướng dẫn cách chuyển tiền qua cây ATM ngân hàng nhận tiền trong 5 phút

Cách chuyển tiền qua bưu điện chi tiết từ A – Z

chuyển tiền đúng số tài khoản nhưng sai tên người nhận thì phải xử lý ra sao?

Hướng dẫn cách chuyển tiền từ sim sang thẻ ATM và tài khoản ngân hàng chi tiết

Bài viết được biên tập bởi: VayOnlineNhanh.vn