Ngoại hối là gì, nhà đầu tư cần biết gì về thị trường ngoại hối?

Đối với những nhà đầu tư thị ngoại hội là một thuật ngữ vô cùng quen thuộc. Thị trường ngoại hối được biết đến như một thị trường tài chính độc lập với quy mô lớn nhất trên thế giới, khối lượng giao dịch trị giá hàng nghìn tỷ đô la mỗi ngày. Vậy ngoại hối là gì? Thị trường ngoại hối là gì? Cần lưu ý gì khi tham gai đầu tưu trong thị trường ngoại hối? Hãy cùng tìm hiểu trong bài viết sau của VayOnlineNhanh nhé!

Ngoại hối là gì?

Ngoại hối là thuật ngữ được sử dụng để chỉ tất cả các phương tiện thanh toán được sử dụng trên thị trường quốc tế. Nó đại diện cho tài sản và quyền sở hữu được định giá và chuyển đổi thành tiền nước ngoài. Ngoại hối là phương thức thanh toán mà một quốc gia sử dụng trong giao dịch với các quốc gia khác và được công nhận bởi cộng đồng quốc tế.

Ngoại hối đóng vai trò quan trọng trong việc xác định tỷ giá hối đoái giữa các loại tiền tệ khác nhau và tạo điều kiện cho hoạt động thương mại quốc tế.

Các hình thái của ngoại hối

Để giúp bạn hiểu rõ hơn ngoại hối là gì, chúng ta sẽ tìm hiểu về các hình thái của nó. Ngoại hối không chỉ đơn giản là các loại tiền tệ được sử dụng trên thị trường quốc tế. Nó bao gồm một loạt các hình thái và công cụ thanh toán đa dạng, mang tính chất đặc biệt và đóng vai trò quan trọng trong hoạt động tài chính toàn cầu. Cụ thể như sau:

• Ngoại tệ: Đây là đồng tiền của một quốc gia nước ngoài hoặc đồng tiền chung được sử dụng bởi một nhóm các quốc gia khác nhau trên toàn cầu.
• Công cụ thanh toán bằng ngoại tệ: Đây là các công cụ thanh toán được ghi nhận bằng tiền nước ngoài, bao gồm séc (cheque), thẻ ngân hàng (card bank), lệnh phiếu (promissory note), hối phiếu (bill of exchange), giấy chuyển ngân hàng (transfer) và nhiều hình thức thanh toán khác.
• Các loại chứng từ có giá tương đương ngoại tệ: Bao gồm cổ phiếu, trái phiếu doanh nghiệp và trái phiếu chính phủ được định giá bằng ngoại tệ.
• Vàng: Bao gồm vàng thỏi, vàng miếng, vàng khối, vàng dự trữ của ngân hàng quốc gia và vàng sở hữu bởi các cá nhân cư trú nước ngoài.
• Đồng tiền quốc gia (đồng bản tệ): Đây là đồng tiền quốc gia được chấp nhận như một hình thức ngoại hối khi đồng tiền đó có thể được sử dụng trong thanh toán quốc tế hoặc trong hoạt động xuất nhập khẩu vượt quá phạm vi quốc gia.
• Tiền điện tử: Còn được gọi là tiền ảo, tiền mã hóa, tiền kỹ thuật số. Đây là loại tiền được bảo đảm bằng công nghệ mạng lưới máy tính toàn cầu, ví dụ như Bitcoin, Ethereum và các loại tiền mã hóa khác.

Thị trường ngoại hối là gì?

Thị trường ngoại hối là nơi diễn ra các hoạt động mua bán và trao đổi ngoại tệ, cũng như các phương tiện thanh toán quốc tế có giá trị tương đương ngoại tệ. Đây là một thị trường phi tập trung hoạt động trên phạm vi toàn cầu.

Thị trường ngoại hối ra đời để đáp ứng nhu cầu chuyển đổi tiền tệ giữa các quốc gia trên thế giới và hỗ trợ hoạt động thương mại. Các ngân hàng quốc tế lớn đóng vai trò chính trong thị trường này, là trung tâm giao dịch giữa người mua và người bán.

Trên toàn cầu, các trung tâm giao dịch hoạt động từ 22h tối Chủ nhật đến 21h tối Thứ sáu. Tuy nhiên, tại từng quốc gia, giờ giao dịch có thể khác nhau. Ví dụ, tại Việt Nam, giờ giao dịch ngoại hối diễn ra từ 5h sáng Thứ hai đến 4h sáng Thứ bảy.

So với thị trường chứng khoán, thị trường ngoại hối có quy mô lớn hơn rất nhiều và cực kỳ thanh khoản. Giao dịch ngoại hối linh hoạt và có thể được thực hiện vào bất kỳ thời điểm nào, khác biệt so với chứng khoán mà có giới hạn về giờ giao dịch và thời gian khớp lệnh.

Giao dịch ngoại hối là gì?

Giao dịch ngoại hối, còn được gọi là FOREX, FX hoặc Spot FX, là một thị trường toàn cầu nơi diễn ra trao đổi ngoại tệ và các giấy tờ thanh toán có giá trị tương đương ngoại tệ trên thị trường quốc tế.

Thị trường giao dịch ngoại hối là một trong những thị trường sôi động nhất trên thế giới, liên quan đến mọi hoạt động chuyển đổi tiền tệ từ một quốc gia sang quốc gia khác, bao gồm giao dịch vốn, giao dịch hợp đồng tương lai và các hoạt động liên quan đến việc sử dụng hoặc cung ứng dịch vụ ngoại hối trên các lãnh thổ khác nhau.

Giao dịch ngoại hối không diễn ra tại một sàn giao dịch trung tâm, mà thay vào đó, nó được thực hiện thông qua một mạng lưới toàn cầu. Tiền tệ được chuyển đổi thông qua hệ thống các ngân hàng, công ty môi giới và đại lý giao dịch ngoại hối trên khắp thế giới.

Những ưu điểm và hạn chế của thị trường ngoại hối

Thị trường ngoại hối mang đến nhiều lợi ích cho các nhà đầu tư nhưng bên cạnh đó nó cũng tồn tại một số mặt hạn chế nhất định. Dưới đây là một số điểm mạnh và yếu của thị trường này:

Ưu điểm

• Giao dịch nhanh chóng, linh hoạt 24/7: Thị trường ngoại hối hoạt động suốt ngày và suốt đêm trên toàn cầu, cho phép các nhà giao dịch tham gia vào giao dịch bất kỳ lúc nào theo sự linh hoạt của mình.
• Nhiều lựa chọn giao dịch: Thị trường ngoại hối cung cấp một loạt các cặp tiền tệ để giao dịch, cho phép nhà đầu tư lựa chọn theo chiến lược và điều kiện thị trường hiện tại.
• Chi phí giao dịch thấp: So với các thị trường tài chính khác, thị trường ngoại hối có tỷ lệ phí giao dịch thấp hơn, giúp giảm chi phí thực hiện các giao dịch.

Hạn chế

• Thiếu quy định cụ thể: Thị trường ngoại hối không có quy định cụ thể và trung tâm giám sát toàn cầu, dẫn đến việc tăng rủi ro cho các bên tham gia và khả năng xảy ra các vấn đề liên quan đến đối tác giao dịch.
• Số tiền đòn bẩy cao hơn cho phép: Thị trường ngoại hối cho phép sử dụng đòn bẩy, tuy nhiên điều này có thể tạo ra rủi ro cao hơn khi không được sử dụng một cách cẩn thận.
• Rủi ro hoạt động: Thị trường ngoại hối có tính biến động cao và không ổn định, điều này đồng nghĩa với việc tồn tại rủi ro lớn khi tham gia giao dịch, đặc biệt đối với những người không có kinh nghiệm và không có chiến lược giao dịch phù hợp.

Điều quan trọng là nhà đầu tư phải hiểu và cân nhắc cẩn thận các ưu điểm và hạn chế này trước khi tham gia vào thị trường ngoại hối.

Có những hình thức nào để đầu tư vào thị trường ngoại hối?

Sau khi đã biết được ngoại hối là gì cũng như các khái niệm liên quan đến nó, bạn cũng nên nắm được các hình thức đầu tư vào thị trường ngoại hối. Theo đó, có 3 cách đầu tư chính vào thị trường ngoại hối mà bạn có thể lựa chọn:

Đầu tư theo thị trường Forex giao ngay (Forex spot)

Đầu tư theo thị trường Forex giao ngay là hình thức giao dịch ngoại hối mua/bán trực tiếp và thanh toán ngay tại thời điểm giao dịch. Nhà đầu tư có thể mua một loại tiền tệ và bán một loại tiền tệ khác theo tỷ giá hối đoái hiện tại để tận hưởng lợi nhuận từ sự biến động của tỷ giá giữa hai loại tiền tệ đó.

Giao dịch Forex spot thường được thực hiện thông qua các ngân hàng, đại lý giao dịch hoặc các sàn giao dịch ngoại hối trên toàn thế giới. Hình thức này mang lại tính linh hoạt cao và cung cấp cơ hội kiếm lời ngắn hạn từ sự biến động của thị trường ngoại hối.

Đầu tư theo thị trường Forex chuyển tiếp (Forex forward)

Đầu tư theo thị trường Forex chuyển tiếp là hình thức giao dịch ngoại hối kỳ hạn. Trong hình thức này, nhà đầu tư mua/bán một lượng tiền tệ theo tỷ lệ nhất định, nhưng không thanh toán ngay tại thời điểm giao dịch. Thay vào đó, ngày thanh toán sẽ được xác định trong tương lai.

Giao dịch Forex chuyển tiếp cho phép nhà đầu tư định giá và bảo vệ chính xác các giao dịch liên quan đến tỷ giá hối đoái trong tương lai. Hình thức này thường được sử dụng để giảm thiểu rủi ro tỷ giá hoặc để thực hiện các giao dịch có tính chất kinh doanh dài hạn.

Đầu tư theo thị trường Forex tương lai (Forex futures)

Đầu tư theo thị trường Forex tương lai là hình thức giao dịch ngoại hối thông qua các hợp đồng tương lai. Hai bên thỏa thuận về mức tỷ giá và thời điểm thanh toán tại một mốc thời gian cụ thể trong tương lai. Giao dịch hợp đồng tương lai ngoại hối thường diễn ra trên sàn giao dịch trung tâm và có quy định rõ ràng về kích thước giao dịch và các điều khoản hợp đồng.

Giao dịch Forex tương lai cho phép nhà đầu tư tham gia vào thị trường ngoại hối với số vốn nhỏ hơn so với giao dịch trực tiếp và cung cấp tính thanh khoản cao. Hình thức này thường được sử dụng bởi các nhà đầu tư có mục tiêu đầu tư dài hạn và quan tâm đến việc định giá và bảo vệ các giao dịch trong tương lai.

Những thông tin cần nắm rõ trong đầu tư ngoại hối

Sau khi đã giúp bạn tìm hiểu ngoại hối là gì, VayOnlineNhanh sẽ chia sẻ một số thông tin căn bản mà bạn cần nắm được khi muốn tham gia vào thị trường ngoại hối ngay dưới đây:

Cơ chế hoạt động của thị trường ngoại hối

Thị trường ngoại hối hoạt động dựa trên việc trao đổi tiền tệ theo các cặp (mua và bán). Trong giao dịch mua, nhà đầu tư đặt cược rằng giá của một loại tiền tệ sẽ tăng trong tương lai và từ đó kiếm lợi nhuận. Giao dịch bán liên quan đến việc đặt cược rằng giá của một cặp tiền tệ sẽ giảm trong tương lai. Trên thị trường ngoại hối, có ba loại cặp tiền tệ chính:

• Cặp chính: Ghép giữa USD với một loại tiền tệ bất kỳ của quốc gia khác (ví dụ: USD – JPY, USD – EUR, USD – CAD,…). Đây là cặp tiền tệ chiếm tỷ lệ giao dịch cao nhất trên thị trường và có thanh khoản tốt.
• Cặp chéo: Bao gồm các loại tiền tệ chính khác nhưng không bao gồm đồng đô la Mỹ (ví dụ: NZD – CAD, EUR – JPY,…). Các cặp chéo có thanh khoản thấp hơn cặp chính.
• Cặp kỳ lạ khác: Ghép giữa một loại tiền tệ chính với một loại tiền tệ từ nền kinh tế mới nổi (ví dụ: USD – HKD, JPY – MXN,…). Các cặp kỳ lạ này có biến động mạnh và thanh khoản thấp hơn cặp chính.

Hàng hóa giao dịch trên thị trường ngoại hối

Trên thị trường ngoại hối, hàng hóa chính là tiền tệ, các khoản tiền gửi được ghi bằng ngoại tệ, ngoại tệ hiện có và các tài sản có thể chuyển đổi thành ngoại tệ. Giao dịch tiền tệ được thực hiện thông qua môi giới hoặc trực tiếp theo cặp tiền tệ.

Đối tượng giao dịch trên thị trường ngoại hối

Đối tượng giao dịch trên thị trường ngoại hối được chia thành bốn nhóm:

• Chính phủ và ngân hàng trung ương: Nhà đầu tư nên quan tâm đến các nhà chơi lớn nhất trên thị trường ngoại hối để giảm thiểu rủi ro không cần thiết. Đây bao gồm Ngân hàng Dự trữ Liên bang, Ngân hàng Anh, và Ngân hàng Trung ương Châu Âu.
• Nhà môi giới ngoại hối: Nhà môi giới cung cấp nền tảng giao dịch trực tuyến cho các nhà đầu tư bán lẻ, cho phép họ truy cập vào thị trường tiền tệ toàn cầu.
• Ngân hàng lớn: Các ngân hàng lớn như Goldman Sachs, Deutsche Bank và Citibank cung cấp cho nhà đầu tư khả năng đầu tư an toàn. Các ngân hàng này thực hiện một lượng lớn giao dịch mỗi ngày, mang lại giá trị ròng cao.
• Nhà đầu tư nhỏ lẻ: Các cá nhân nhỏ lẻ thực hiện giao dịch hàng ngày thông qua các nền tảng giao dịch mà các nhà môi giiới ngoại hối cung cấp. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng hiện tại việc đầu tư ngoại hối ở Việt Nam vẫn chưa được cấp phép và có thể bị coi là vi phạm pháp luật.

Một số kinh nghiệm hữu ích khi đầu tư vào thị trường ngoại hối

Khi tham gia đầu tư vào thị trường ngoại hối, quản lý vốn là một yếu tố quan trọng để tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro. Việc có một kế hoạch quản lý vốn chặt chẽ và có kế hoạch giúp đảm bảo sự ổn định và kiểm soát trong quá trình giao dịch.

Tỷ giá ngoại tệ có khả năng bị ảnh hưởng bởi biến động kinh tế trong và ngoài nước. Vì vậy, để đầu tư một cách hợp lý nhất, cần phải có khả năng xây dựng và phân tích thị trường ngoại hối. Việc nắm vững các phương pháp phân tích kỹ thuật và cơ bản có thể giúp định hình quyết định đầu tư và đánh giá tiềm năng của các cặp tiền tệ.

Thời điểm giao dịch cũng đóng vai trò quan trọng trong việc đầu tư vào thị trường ngoại hối. Nắm bắt “thời điểm vàng” – thời điểm tốt nhất để mở và đóng các vị thế – có thể giúp tối đa hóa lợi nhuận. Bỏ qua thời điểm này có thể gây ra thiệt hại lớn cho nhà đầu tư.

Một yếu tố quan trọng khác là kết nối với một nhà môi giới uy tín và có kinh nghiệm trong việc dự đoán và phân tích thị trường ngoại hối. Sự hỗ trợ từ một nhà môi giới đáng tin cậy có thể cung cấp thông tin và chiến lược đầu tư chính xác, giúp nhà đầu tư đưa ra các quyết định thông minh và đạt được kết quả tốt hơn.

Khi áp dụng những kinh nghiệm này, nhà đầu tư có thể tăng khả năng thành công trong việc đầu tư vào thị trường ngoại hối. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng việc đầu tư vào thị trường ngoại hối có rủi ro và đòi hỏi sự nỗ lực và kiến thức để đạt được thành công bền vững.

Tổng kết

Trên đây là những thông tin mà VayOnlineNhanh muốn cung cấp để giúp bạn hiểu rõ hơn ngoại hối là gì cũng như một số chia sẻ hữu ích khác giúp bạn có được những kiến thức căn bản khi tham gia lĩnh vực đầu tư này.

Tuy nhiên, để thành công trên con đường đầu tư ngoại hối, bạn phải không ngừng nỗi lực tìm kiếm thêm những kiến thức mới và kiên trì học hỏi từ thất bại.