Lỗ kép là gì, gây ra tác hại thế nào, cách xác định ra sao?

Mặc dù tồn tại song song với lãi kép nhưng mức độ của lỗ kép lại không phổ biến bằng. Dó đó, có rất nhiều nhà đầu tư không nắm rõ được khái niệm này dẫn đến tình trạng thua lỗ diễn ra ngày càng chồng chất. Vậy lỗ kép là gì? Nhũng nguyên nhân nào dẫn đến lỗ kép? Tác hại của nó ra sao? Hãy cùng tìm hiểu trong bài viết dưới đây của VayOnlineNhanh nhé!

Lỗ kép là gì?

Lỗ kép là tình huống trong đầu tư khi các khoản lỗ liên tiếp xảy ra và gây thiệt hại ngày càng lớn cho tài sản. Trong trường hợp lỗ kép, không chỉ không có sự sinh lời mà tài sản còn mất dần theo thời gian.

Điều này có thể xảy ra ngay cả khi nhà đầu tư không nhận ra rằng họ đang gặp phải tình huống lỗ kép, và trong trường hợp đó, khoản đầu tư của họ có nguy cơ mất trắng, lỗ càng thêm lỗ, và tổn hao nặng nề.

Rủi ro lỗ kép xảyra với tốc độ nhanh chóng và có thể tiêu tan toàn bộ lợi nhuận mà bạn đã tích lũy được với nỗ lực và công sức. Đôi khi nó có thể dẫn đến tình trạng số dư tiền âm trong thời gian ngắn. Trong khi lợi nhuận kép có thể biến bạn từ một người nghèo trở thành triệu phú, lỗ kép có thể làm cho bạn từ một triệu phú trở thành người không có gì.

Nguyên nhân nào dẫn đến tình trạng lỗ kép

Nguyên nhân chính dẫn đến tình trạng lỗ kép, lỗ chồng lỗ trong đầu tư là do cơ cấu danh mục không hiệu quả. Điều này xảy ra khi nhà đầu tư không xây dựng danh mục đầu tư theo nhịp độ phù hợp, dẫn đến thua lỗ ngay cả khi đầu tư vào các công ty có báo cáo kinh doanh tốt.

Ví dụ: Trong tháng 4/2022, nhiều nhà đầu tư đã gặp tình trạng lỗ chồng lỗ do nguyên nhân này. Khi giá cổ phiếu trong ngành bất động sản giảm mạnh, một số nhà đầu tư đã quyết định cắt lỗ và chịu mất lỗ từ 20% – 30% để đầu tư vào nhóm cổ phiếu thủy sản và dệt may, với hi vọng bắt đáy. Tuy nhiên, chỉ sau một tuần, nhóm cổ phiếu trong ngành bất động sản đã phục hồi và ngược lại, cổ phiếu thủy sản và dệt may giảm mạnh.

Việc không đưa ra quyết định đúng đắn và không đồng bộ trong việc chọn lựa các cổ phiếu và ngành nghề đầu tư có thể dẫn đến sự mất cân đối trong danh mục, khiến nhà đầu tư gặp thua lỗ liên tiếp và tình trạng lỗ kép xảy ra.

Những mặc tích cực và tác hại của lỗ kép

Lỗ kép, mặc dù thường mang tác động xấu đến khối lượng tài sản của nhà đầu tư nhưng nó cũng sẽ mang lại một số mặt tích cực. Cụ thể như sau:

Tác hại

Mất tài sản nhanh chóng: Lỗ kép có thể làm giảm giá trị tài sản của nhà đầu tư một cách nhanh chóng. Nếu không có kế hoạch cắt lỗ phù hợp, nhà đầu tư có thể mất toàn bộ vốn đầu tư.
Khó khăn trong việc hòa vốn: Lỗ kép khiến nhà đầu tư gặp khó khăn trong việc lấy lại điểm hòa vốn ban đầu. Khoảng cách để quay trở lại điểm hòa vốn càng xa nếu lỗ kép càng lớn.
Tác động tiêu cực trong thị trường giảm: Trong thời kỳ thị trường giảm, lỗ kép sẽ gây hại đáng kể cho danh mục đầu tư. Việc cắt lỗ đòi hỏi nhà đầu tư sử dụng các kỹ thuật quản lý vốn để xác định các điểm dừng giảm thiểu thua lỗ.

Lợi ích:

Học hỏi và quản lý rủi ro: Lỗ kép có thể được sử dụng để học hỏi và nắm bắt kinh nghiệm từ thị trường. Những nhà đầu tư thành công sẽ tìm cách khai thác sức mạnh của lợi tức kép và vượt qua thua lỗ. Điều này giúp nhà đầu tư phát triển phương pháp quản lý vốn và hạn chế tổn thất một cách tối đa.
Tạo điều kiện cho sự đổi mới và cải thiện: Lỗ kép có thể thúc đẩy nhà đầu tư tìm kiếm phương pháp đầu tư mới, cải thiện chiến lược và quy trình đầu tư của họ. Điều này giúp tạo ra sự đổi mới và cải thiện liên tục trong quá trình đầu tư.
Mài dũa tính kiên nhẫn: Lỗ kép là một bài học và thử thách cho nhà đầu tư. Nó đặt ra câu hỏi về sự chịu đựng và kỹ năng đầu tư của họ. Những nhà đầu tư thành công sẽ sử dụng kinh nghiệm từ lỗ kép để phát triển phương pháp đầu tư tốt hơn và đạt được lợi nhuận trong tương lai.

Cách tính lỗ kép

Tính lỗ kép giúp nhà đầu tư đánh giá tiềm năng rủi ro và hiểu rõ hơn về tình hình tài chính của mình trong thời gian dài. Cách tính lỗ kép được sử dụng công thức tính giá trị tương lai (Future Value – FV) dựa trên các thông số sau:

FV = PV x (1+i)^n

Trong đó:

FV là giá trị đầu tư trong tương lai, bao gồm cả gốc và lãi.
PV là giá trị đầu tư ban đầu, tức là số tiền đầu tư hiện tại.
i là mức lợi tức hoặc lãi suất có thể thu được, với i > 0 cho biết mức lợi nhuận dương và i < 0 cho biết mức lỗ.
n là số năm hoặc số kỳ tính lãi.

Ví dụ: Giả sử một nhà đầu tư mua cổ phiếu A với số tiền đầu tư ban đầu là 10.000 USD. Sau 10 năm, mức lãi suất đúng lúc đó là -6%. Áp dụng công thức trên, ta có:

FV = 10,000 x (1-6%)^10 = 5,386 USD

Do đó, số tiền còn lại của nhà đầu tư sau 10 năm sẽ là 5.386 USD. Kết quả này cho thấy nhà đầu tư đã gặp lỗ với số tiền còn lại chỉ bằng hơn nửa số vốn ban đầu đầu tư vào cổ phiếu A.

Một số kinh nghiệm giúp tránh gặp phải lỗ kép khi đầu tư

Để tránh gặp phải lỗ kép và bảo vệ tài sản cá nhân trong các giao dịch đầu tư, có những kinh nghiệm sau đây có thể hữu ích:

Thiết lập điểm cắt lỗ và chốt lãi: Đặt một điểm cắt lỗ và điểm chốt lãi hợp lý cho mỗi giao dịch. Điều này giúp đảm bảo rằng bạn sẽ thoát khỏi một giao dịch với một mức lỗ chấp nhận được và chốt lãi khi đạt được mục tiêu lợi nhuận đã đề ra. Quyết định các điểm này dựa trên phân tích kỹ thuật và/xu hướng thị trường để đánh giá mức độ rủi ro và tiềm năng lợi nhuận.
Nhìn nhận thị trường một cách khách quan: Đánh giá thị trường một cách khách quan và không bị cuốn theo cảm xúc. Sử dụng các phương pháp phân tích kỹ thuật và cơ bản để đánh giá xu hướng thị trường và các chỉ báo quan trọng. Tránh đưa ra quyết định dựa trên cảm giác hoặc tin đồn, mà hãy dựa vào dữ liệu và thông tin đáng tin cậy.
Hạn chế giao dịch trong thời gian không thuận lợi: Trong khi thị trường đang có biến động xấu và các dấu hiệu khó phục hồi, hạn chế giao dịch và tạm dừng để cập nhật lại thông tin và đánh giá thị trường một cách chính xác nhất. Điều này giúp tránh các giao dịch sai lầm trong thời điểm không thuận lợi.
Tránh chạy theo xu hướng thị trường: Không nên giao dịch mà chỉ đơn thuần chạy theo xu hướng thị trường mà không có phân tích và đánh giá kỹ lưỡng. Việc này dễ dẫn đến tình trạng lỗ kép khi thị trường thay đổi hướng và đảo chiều. Thay vào đó, hãy tìm hiểu và áp dụng phân tích kỹ thuật, xác định điểm vào và điểm ra dựa trên cơ sở lý thuyết và dữ liệu thị trường.

Tổng kết

Hy vọng những chia sẻ này của VayOnlineNhanh sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về khái niệm lỗ kép để có những biện pháp khắc phục kịp thời khi gặp phải tình trạng lỗ kép trong quá trình đầu tư.

Tuy lỗ kép là một thách thức, nhưng nó cũng cung cấp cơ hội để học hỏi, đổi mới và cải thiện kỹ năng đầu tư cũng như quản lý rủi ro một cách hiệu quả hơn.